今年以来，随着牛市效应的展现，基金营销相当火爆。但是，值得注意的
   一个信号是，基金在2006年投资的高回报让不少投资者忽略了投资风险的存在
   ，他们甚至在对基金毫无认识的情况下，倾其所有投资于基金，投身于这项在
   他们看来“只赚不赔”的淘金浪潮中。面对这种情况，基金业认真落实中国证
   监会《关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知》的精神，积极开展
   形式多样的投资者教育活动，促进持有人加深对基金产品的认识，端正自身的
   投资心态，正确理解风险与收益之间的关系。
     　大力开展宣传活动
     　融通基金有关人士告诉记者，在此项活动中，融通基金充分利用公司多部
   门资源，由机构理财部、客户服务中心和市场拓展部作为投资者教育的主要负
   责部门，分工协作，撰写相关理财文章，联系相关媒体，印刷相关宣传资料，
   开展宣传。在宣传上，他们采取的策略是以《中国证券报》、《上海证券报》
   、《证券时报》三大报为重要宣传阵地，地方报纸为主要宣传阵地，适时发表
   基金相关信息、基金理财知识、基金经理访谈、公司及旗下基金投资介绍等宣
   传文章，目前已在三大证券报和地方媒体发表了30余篇文章，宣传理性投资理
   念。他们介绍说，他们利用报纸宣传覆盖面广、宣传可持续性强的特点，宣传
   中充分介绍股票型基金（含指数基金）、混合型基金、债券型基金、货币市场
   基金的风险收益异同，帮助客户逐步深入了解不同基金产品，选择适合自身的
   基金产品和产品组合投资。
     　在投资者风险教育的宣传中，网站也成为重要的宣传阵地。大成基金准备
   与搜狐网站合作，从5月开始，连续三个月在搜狐开展“理财改变生活”为主题
   的征文活动，以引导投资人关注理财、学会理性投资。宝盈基金也计划在和讯
   、搜狐、新浪基金频道等网站刊发投资者教育内容。另外，基金公司还利用公
   司网站以及代销机构网站积极开展宣传，宝盈基金公司网站的显著位置以醒目
   方式刊登有关投资者教育与风险提示的公告，并建立投资者教育专栏，向普通
   投资者强调基金产品的特点、风格和风险特点。融通基金也在公司网站“理财
   俱乐部”栏目下开辟了“投资者教育专栏”，并在公司网站首页的显要位置建
   立了相关链接，重点和针对性地刊登投资者教育的相关文章，均收到良好效果
   。
     　走进基金持有人
     　在投资者风险教育活动中，基金公司积极开展投资者见面会等类似的活动
   ，与持有人当面沟通，增进彼此之间的了解。宝盈基金有关人士表示，宝盈基
   金计划通过多种形式的基金投资巡讲活动，为普通投资者普及基金理财知识，
   使其从准基金持有人转化为理性基金持有人。宝盈计划2007年全年搞30场理财
   总动员巡讲活动，并为此组织了巡讲活动讲师团，该团由公司内部6位理财讲师
   以及外部3―4位讲师组成。大成基金表示，他们将继续与渠道、媒体合作举办
   “理财改变生活”为主题的中小型理财讲座等活动。今年以来，大成基金已在
   近50个城市，组织了客户经理座谈会、大型客户见面会、培训及活动75场，参
   加人数近万人，取得了较好的效果。南方基金也连续走访北京、上海、广州等
   地投资人，交流长期投资的投资理念。
     　银华基金公司也于年初举办了近百场投资者教育的客户见面会。并从2007
   年2月开始，常年开设“投资者教育专栏”，并对栏目内容定期进行更新（每周
   一次）。2007年4月底，开展“金牛基民”征文——从投资者来信中评选优秀的
   征文作品，倡导正确的投资理念。
     　融通基金表示，投资者见面会和培训活动将是融通基金进行投资者教育的
   重要手段，2007年计划举办300场次投资者见面会及培训活动。另外，他们还将
   走进高校，针对高校学生这一特定群体开展理财教育活动，帮助高校大学生逐
   步培养起健康、理性和长期的投资理财观念，全年计划在20所重点大学开展系
   列讲座活动。
     　继续完善投资者教育活动
     　在积极开展投资者教育的同时，针对基金投资者教育工作中存在的问题，
   基金业人士也在思考如何进一步有效开展活动的新方式。有基金人士提出，基
   金投资者教育工作目前对客户尚没有进行有效的细分，因为基金初学者和已经
   持有基金的“次新基民”对基金的了解程度不同，应进行差异化的投资者教育
   ，为不同层次的投资者提供不同的互动方式。
     　另外，由于市场面对投研人员的追捧，各家基金公司进行投资者教育工作
   的主力都是投研部门的人员。他们必须花费大量时间参与巡讲、培训。虽然，
   基金从业人员应该和持有人保持密切的联系，但过多的巡讲和培训的确会消耗
   投研人员的精力，间接影响投研工作。不可能长期持续下去。因此，有不少基
   金公司建议，第三方基金评价机构、基金分析师、金融营销师等非基金公司人
   士也应加入投资者教育的行列。证券业协会可对此进行有效的组织协调。
     　有关人士还认为，目前对投资者教育的效果缺乏有效的监控，如何让投资
   者教育工作落到实处，而不是流于形式应是各家基金公司都要认真思考的问题
   。目前追求规模和数量的投资者教育工作很多，但最后是不是真正取得了效果
   ，还需要有效的监控。这需要证券业协会提供一些有效的方式。